청년 주택드림 청약통장 비과세 혜택 신청시 필요서류는 무엇인가요?

청년주택드림 청약통장 비과세 혜택 신청시 필요서류는 무엇인가요?

. 청년주택드림 청약통장 비과세 혜택 신청시 필요서류는 무엇인가요?

A. 비과세 혜택 신청시 필요서류 안내해드립니다.

청년주택드림 청약통장 가입시 비과세 혜택을 받으시려면 아래 서류들을 제출해야 합니다

우선 , 가입(전환)일 기준 무주택 세대주로서 다음 서류를 준비하고 몇가지 조건 모두 충족해야합니다

1) 은행에서  무주택확인서 작성후 제출

② 가입(전환)시에 “무주택확인서(청년 주택드림 청약통장 비과세 신청용)”를 제출한 자
(단, 부득이한 경우 가입(전환)일로부터 2년 이내 제출 가능)

2) 그리고 소득증명원 제출하시면 됩니다
비과세 혜택 받으려면 아래 소득조건에 반드시 해당되셔야 합니다

ㆍ가입(전환) 직전년도 총급여액 3천6백만원 이하 근로소득자
ㆍ또는 가입(전환) 직전년도 종합소득과세표준에 합산되는 종합소득금액 2천6백만원 이하인 자
**단, 직전 과세기간의 총급여액 또는 종합소득금액을 확인하기 곤란한 경우 전전 과세기간의 총급여액 등을 기준으로 판단(‘24.1.1이후 이자·배당소득을 지급받는 분부터 적용)

3) 마지막으로 비과세 혜택은 아래 두가지 조건에 부합해야 비과세 혜택은 받습니다.

ㆍ청년주택드림 청약통장 가입기간 2년이상
ㆍ또는 국민주택규모 이하 당첨해약, 특별해약(사망, 해외이주 등)은 2년 미만 포함
**비과세 혜택을 받으려면 계속 무주택 세대주를 유지하셔야해요

결론은, 1,2번 서류 제출하셨으면,

가입 후2년 후  또는 가입 후 청약당첨되면  비과세 혜택을 받게 됩니다.

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청년 주택드림 청약통장 자주하는 질문

아래는 청년주택드림 청약통장 상품설명서의 비과세 혜택부분을 발췌하여습니다
[출처 : KB국민은행 청년주택드림 청약통장 상품설명서]

청년주택드림 청약통장 비과세 혜택 조건

가입(전환)일 기준 무주택세대주1)의 세대주로서 다음 요건 모두 충족해야 함

① 가입(전환) 직전년도 총급여액 3천6백만원 이하 근로소득자주2) 또는 가입(전환) 직전년도 종합소득과세표준에 합산되는 종합소득금액 2천6백만원 이하인 자주3)
단, 직전 과세기간의 총급여액 또는 종합소득금액을 확인하기 곤란한 경우 전전 과세기간의 총급여액 등을 기준으로 판단(‘24.1.1이후 이자·배당소득을 지급받는 분부터 적용)

② 가입(전환)시에 “무주택확인서(청년 주택드림 청약통장 비과세 신청용)”를 제출한 자
(단, 부득이한 경우 가입(전환)일로부터 2년 이내 제출 가능)

③ 가입(전환)일로부터 2년 이상 유지한 계좌
(국민주택규모 이하 당첨해약, 특별해약(사망, 해외이주 등)은 2년 미만 포함)

④ 가입(전환)일로부터 직전 3개 과세기간 중 어느 하나 이상의 과세기간이 금융소득 종합과세대상(소득세법 제 14조 제 3항 제6호에 따른 이자·배당소득이 2,000만원을 넘는경우)에 해당되지 않는 자

※ 소득·무주택여부 검증시기와 금융소득종합과세대상 검증시기가 다르며 모두 적격으로 확인 시 비과세 적용

주1) 본인, 배우자, 같은 주소·거소에서 생계를 같이하는 본인 ·배우자의 직계존·비속, 형제·자매를 포함한 세대
주2) 직전년도 근로소득만 있거나 근로소득 및 종합과세표준에 합산되지 않는 종합소득 있는 자로 한정하고, 비과세소득만 있는 자 제외
주3) 직전년도 총급여액이 3천6백만원을 초과하는 근로소득이 있는 자 및 비과세소득만 있는 자 제외